Actualités des affaires

02/06/2008 - 
Sécuriser la gestion de son entreprise
Création, gestion, financement

La gestion convenable de la trésorerie permet de pérenniser votre activité. Accélérer les encaissements, ralentir les décaissements... Voici 5 moyens de parvenir à une gestion raisonnable.

D'abord choisissez bien vos modes de financement. Un investissement produisant un profit sur une longue période doit être financé sur du moyen ou du long terme. Puis anticipez la croissance de votre entreprise. Dans la plupart des activités, les décaissements précédent les encaissements et l'écart peut se creuser lorsque la croissance arrive, mettant en péril votre trésorerie. En phase de développement il est donc nécessaire de prévoir les financements à envisager.

Autre objectif : réduire le délai entre le moment où les frais sont engagés à la commande et celui où la vente se réalise. D'abord vous pouvez réduire les délais de livraison et repérer toute perte de temps. Ensuite vous devez facturer les ventes le plus rapidement possible, passer d'une facturation mensuelle plutôt que bimensuelle peut avoir un impact fort. Enfin pour encaisser le plus rapidement possible, vous devez bien sur tenir compte des conditions du marché et de votre position vis-à-vis de vos clients. Néanmoins il est possible de proposer un escompte attractif. Il est plus efficace de mettre en place une procédure régulière de suivi des comptes, de charger un employé du contact avec les clients et du repérage d'éventuelles anomalies. Les clients s'aperçoivent rapidement du manque de suivi de leur compte. L'affacturage est également un recours intéressant, qui permet de remettre tout ou partie des créances clients à un tiers, qui assure le paiement immédiat moyennant une commission. D'autres techniques existent telles que les traites ou les Dailly, qui permet la cession de certaines créances au banquier.

Pour maintenir votre trésorerie, vous devez aussi ralentir vos décaissements. Vous pouvez le faire en réduisant le poids du stock, ce qui suppose une fiabilité des délais de livraison et des voies d'approvisionnement, afin d'éviter la rupture. Vous avez également le devoir de négocier des délais de règlement avec vos fournisseurs. Cela dépend du poids de votre entreprise. Mais n'hésitez pas à faire jouer la concurrence.

Le dernier point important est la négociation des conditions bancaires. Il est impératif de valider régulièrement les conditions financières et les taux pratiqués, ils évoluent en permanence. Pour toutes ces pratiques il est essentiel d'avoir recours à des professionnels comme les experts comptables qui maîtrisent ces techniques et peuvent apprécier l'utilité et la pertinence des moyens à adopter en fonction des situations. La trésorerie est un domaine sensible, sa gestion est quotidienne. Un climat de confiance doit aussi s'instaurer avec le banquier, s'y ajoute la maîtrise des échéances sociales et la combinaison des différentes contraintes.

Mettre en place des mesures d'optimisation adaptée et en suivre l'efficacité est de la responsabilité du responsable de l'entreprise et nécessite qu'il lève parfois le nez du guidon pour assurer cette qualité de gestion au quotidien.

Dominique Deslandes

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